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标题: 3月1日起实施！个人存取现金超5万元需登记资金来源，还需识别并核实客户身份！ [打印本页]
作者: 老生常谈一下 时间: 2022-2-1 16:45
标题: 3月1日起实施！个人存取现金超5万元需登记资金来源，还需识别并核实客户身份！
1月31日，话题“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，阅读量超1.9亿。
上周，央行官网发布2022年1号文，公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》内容。据悉，该办法自2022年3月1日起施行。
该办法第十条规定：
商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
现行规定是2007年发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号），现行规定为：
商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
对比现行规定，将于今年3月1日起实施的新规，增加了“了解并登记资金的来源或者用途”的要求。
央行负责人表示，制定上述新《办法》有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。有利于接轨反洗钱国际标准。
《办法》修订的主要内容包括——
（一）调整《办法》名称、体例及适用范围
一是在规章名称及正文中使用“客户尽职调查”一词取代“客户身份识别”；
二是总则部分突出强调“风险为本”的基本原则；
三是将第二章客户尽职调查分设“一般规定”和“其他规定”两节，分别明确客户尽职调查一般性要求，和特殊情形下尽职调查要求；
四是完善并扩大《办法》的适用范围，增加非银行支付机构、理财公司以及各类新增的金融机构。
（二）将“风险为本”要求贯穿到《办法》中
一是要求义务机构建立清晰的客户接纳政策；
二是完善并强调持续尽职调查规定，要求将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求中；
三是增加关于强化尽职调查和简化尽职调查的要求，明确适用情形以及相应的措施；
四是根据各金融行业的业务发展和风险状况，完善银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的客户尽职调查要求。
作者: 申玲手工辣椒面 时间: 2022-2-1 16:49
早就是这样了
作者: 壮志未酬 时间: 2022-2-1 17:09
反正我不会一下就有那么多钱的。。
作者: 胥哥哥 时间: 2022-2-1 17:11
有没有人一天分批次办理几十上百笔？单次四万九千九百多？
作者: 梁小鹏NOVK 时间: 2022-2-1 18:01
这个也是为了有些老年人 免得被骗了
作者: Aa新 时间: 2022-2-1 18:02
现在主要是诈骗太多了哦
作者: 三寸光阴0920 时间: 2022-2-1 18:02
这个万一急用的话 那感觉好麻烦
作者: 高冷的李狗蛋 时间: 2022-2-1 18:03
老年人应该多核实一下
作者: 心有猛虎嗅蔷薇 时间: 2022-2-1 18:03
能问一下害死可以的
作者: 小雀幸 时间: 2022-2-1 18:05
也好 现在骗子多 银行可以帮忙辨认
作者: xs_4ll3tm5l 时间: 2022-2-1 18:12
这样应该挺好的吧
作者: 悠然快 时间: 2022-2-1 18:28
这个好事哈
作者: 柠檬酸酸 时间: 2022-2-1 18:28
这挺好的，免得有人被骗。
作者: 隐身守候～ 时间: 2022-2-1 18:41
还好我不去柜台办
作者: 军之蓝 时间: 2022-2-1 18:55
还是有点麻烦哈。
作者: Sophie小幸运 时间: 2022-2-1 18:57
反正我不会一下就有那么多钱的。。
作者: 熊康 时间: 2022-2-1 19:12
加强管理也好
作者: 徐明章 时间: 2022-2-1 20:17
慢慢存进去了，急需时取的出来不。
作者: A天马行空 时间: 2022-2-1 20:42
贷款了50万，准备在三月还。
作者: ╮开鈊宝贝╭ 时间: 2022-2-1 21:08
这也不错哦。
作者: 银凯 时间: 2022-2-1 21:25
纯粹是脱裤子放屁。
作者: 萤火虫19733 时间: 2022-2-1 21:27
一次存取4万9
作者: 若水微香8 时间: 2022-2-1 22:25
电子转账要填写不
作者: 小花仙米米 时间: 2022-2-1 23:40
领导些咋个办？
作者: 珍惜珍惜 时间: 2022-2-2 04:30
一次存取4万9
作者: 临窗听雨 时间: 2022-2-2 06:55
我没那么多钱存
作者: 安州人民 时间: 2022-2-2 07:31
嗯，好是好，就怕一旦出现意外需要大笔支出而没法取钱就麻烦了
作者: 小小白菜 时间: 2022-2-2 07:48
哦呦，这就老火咯
作者: xs_04je77y4 时间: 2022-2-2 07:54
元芳，你怎么看？
作者: 咖啡熊出没 时间: 2022-2-2 07:55
钱都不想印了
作者: 傲情人 时间: 2022-2-2 07:56
是不是有点少哦
作者: 记住自己 时间: 2022-2-2 08:19
这样是啥子意思？
作者: 阳光灿烂2020 时间: 2022-2-2 08:53
T·W犯也不会存钱到大陆银行吧
作者: xs_oqijlshk 时间: 2022-2-2 09:31
放在家里想用就用。
作者: C佳 时间: 2022-2-2 09:33
首先你得有这么多钱
作者: laodajie 时间: 2022-2-2 09:52
这样做是好事，现在骗子太多了。
作者: 受宠的猪 时间: 2022-2-2 11:49
小家庭一般没这么大开资
作者: 华剑英 时间: 2022-2-2 12:24
这个就只有少存点了
作者: mxs_xbidwfxr 时间: 2022-2-2 13:25
这个好像有点过了哈
作者: ajjfhmshdh 时间: 2022-2-2 14:47
反正我没那么多钱钱
作者: 小汝大雅 时间: 2022-2-2 14:57
可以询问一下
作者: CR400AF+CR400BF 时间: 2022-2-2 14:59
早就应该这样了
作者: 守幸福 时间: 2022-2-2 15:22
有利有弊吧
作者: 匿名 时间: 2022-2-2 17:58
确实很麻烦
作者: 风满楼 时间: 2022-2-2 19:18
还好我不去柜台办
作者: 匿名 时间: 2022-2-2 20:11
这个麻烦哦
作者: hh11123 时间: 2022-2-2 22:04
反正不关我的事
作者: xs_q1419sm4 时间: 2022-2-2 22:44
难不成是抢来的
作者: 胖妞妞 时间: 2022-2-3 04:01
我的钱，你管我怎么用
作者: kaba123456 时间: 2022-2-3 09:47
好好好，，越麻烦越好
作者: 沐然 时间: 2022-2-3 09:52
有钱人会害怕了哟
作者: 雪花32132 时间: 2022-2-3 10:00
对于老年人来说是好事
作者: 1888160445 时间: 2022-2-3 10:06
转账不就好了
作者: xs_se2dc8kc 时间: 2022-2-3 10:06
感觉有点麻烦，主要是为老年人好
作者: 记住自己 时间: 2022-2-3 10:10
管理越来越
作者: 缘起缘灭都是缘 时间: 2022-2-3 10:19
没有那么多钱存
作者: 412520416 时间: 2022-2-3 10:24
省吃俭用攒几个，这怎么证明呢？
作者: 1880z 时间: 2022-2-3 10:32
就怕取钱麻烦
作者: wen23411 时间: 2022-2-3 10:36
我没那么多钱
作者: 心承 时间: 2022-2-3 10:49
每次四万九不就好了
作者: ~劉D~ 时间: 2022-2-3 10:53
主要监管现金，网上交易不会。如果要查网上交易资金来往很清楚。现金交易不易查！
作者: dbf1125 时间: 2022-2-3 10:55
高官多管管吧
作者: xs_8yr6n1pj 时间: 2022-2-3 11:16
别个做生意的一次存入几十万上百万，不很正常吗！这样搞又好又有些麻烦。
作者: 一杯茶香 时间: 2022-2-3 11:18
没有那么多钱…
作者: 半吊子 时间: 2022-2-3 11:30
还是有点麻烦哈。
作者: 蒋建 时间: 2022-2-3 11:46
这是干嘛呢？对老百姓无所谓。
作者: 梁乾玉卫 时间: 2022-2-3 12:47
真的遇得到
作者: 梦里花未开 时间: 2022-2-3 12:50
这个挺麻烦的呀
作者: 没故事的人 时间: 2022-2-3 12:58
总体来说还是一件好事，特别是针对农村老年人喜欢贪小便宜，现在这个社会，骗子是无处不在啊
作者: 蔷薇辉 时间: 2022-2-3 13:11
主要应该针对老年人
作者: 位格有三 时间: 2022-2-3 13:11
好麻烦啊！
作者: 1171 时间: 2022-2-3 13:33
老年人应该多核实一下
作者: 假日旅游 时间: 2022-2-3 13:38
现在主要是诈骗太多了哦
作者: 尽力而为2016 时间: 2022-2-3 13:40
这个可以有，就是辛苦了贪官了
作者: kaihuad 时间: 2022-2-3 13:46
其它银行没有这个要求？
作者: xs_y49q2mdf 时间: 2022-2-3 15:18
骗子可不会上这个套
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