西蜀网西蜀论坛

标题: @绵阳人注意！3月1日起现金存取将迎来新规，个人存取现金超5万元要登记！ [打印本页]

作者: 海绵弟弟 时间: 2022-2-9 22:18
标题: @绵阳人注意！3月1日起现金存取将迎来新规，个人存取现金超5万元要登记！

网上看见的，大家注意了！

3月起，现金存取将迎来新规。

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。

[attach]1158971[/attach]

为什么要出台这样的办法？

一言以蔽之，是为了反洗钱。

有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。

此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。

毫无疑问，反洗钱力度在升级。

招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。

董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。

这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？

董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。

“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。

另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。

其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。

北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。

在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。

“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。”董希淼称。

来源：中国新闻网

作者: 小雨沙沙 时间: 2022-2-9 22:40
哎，我达不到那个要求

作者: 肥仔快乐水 时间: 2022-2-9 23:24
不管耍在ATM还是窗口都要吗？

作者: 可乐终结者 时间: 2022-2-9 23:50
还好我没有相信网上那种无凭无据的解说

作者: 小吴要长高 时间: 2022-2-9 23:50
怎么个登记法？

作者: 葡萄酸酸 时间: 2022-2-9 23:54
今年3月份开始实行吗？我觉得这个还是可以

作者: 雾里看花花非花 时间: 2022-2-10 00:09
这个早有规定的

作者: 傲情人 时间: 2022-2-10 00:42
现在5万块能干嘛呀

作者: 匿名 时间: 2022-2-10 05:30
国有银行没在列吧

作者: yiyi9999 时间: 2022-2-10 07:28
对小老百姓的影响不大，确实有利于返洗钱，支持支持。

作者: 阳光灿烂2020 时间: 2022-2-10 07:42
对我来说，五万属于巨款了

作者: 別无他求 时间: 2022-2-10 08:53
这规定依然多事都受限制。

作者: 別无他求 时间: 2022-2-10 08:54
存钱不受限，自己的钱取钱受限，也真是的。

作者: xs_2s60u4i5 时间: 2022-2-10 10:06
不是早就这样了嘛

作者: 我过的很好 时间: 2022-2-10 11:07
直接手机转账

作者: @你好～ 时间: 2022-2-10 11:58
一般来说老百姓不得影响

作者: 壮志未酬 时间: 2022-2-10 12:59
需要五万现金的不是洗钱就是行贿，现在都是扫码支付，或者是转账，谁没事提那么多现金啊。

作者: 移动小兵 时间: 2022-2-10 13:01
国家管得越来越严格了

作者: 萤火虫19733 时间: 2022-2-10 16:37
现在用大额现金真的少，其本上都是转帐

作者: 品茶论道 时间: 2022-2-10 20:05
我达不到要求

作者: mxs_rapkchqp 时间: 2022-2-11 04:27
也有好处也坏处不少

作者: xs_oqijlshk 时间: 2022-2-11 05:15
没有多麻烦，只是多签一个字。

作者: 简单简快乐 时间: 2022-2-11 08:12
了解一下吧！

作者: 珍惜珍惜 时间: 2022-2-11 08:22
五万属于巨款了

作者: 小白菜Y 时间: 2022-2-11 08:23
4万左右的存不就好了

作者: CG乄~ 时间: 2022-2-11 09:12
以前存取款用身份证，银行应该留有凭证。现在再登记不是多此一举吗？

作者: 临窗听雨 时间: 2022-2-11 09:47
我反正没钱存

作者: xs_mtih6zaz 时间: 2022-2-11 09:51
我是难得达到5万的要求哦

作者: Kxc9131501 时间: 2022-2-11 09:54
存取都受限吗？

作者: clf 时间: 2022-2-11 10:01
对低收入没有影响

作者: sweet秋雨寒 时间: 2022-2-11 10:25
我就只有工资奖金，一年有几个，但达不到要求。

作者: 梁乾玉卫 时间: 2022-2-11 10:27
基本不达标

作者: 好好玩玩 时间: 2022-2-11 10:51
仔细看看啊！

作者: 你懂的…… 时间: 2022-2-11 11:27
现在一般都不用现金了。手机支付

欢迎光临西蜀网西蜀论坛 (http://z.xishuw.com/)